三明公安破获一起“黄金洗钱”案件

小编@小K

金店里突然来了出手豪气的大客户，几分钟就扫货般购买十几万甚至上百万的黄金制品……这样的“大生意”，店主能不心动？但“大生意”背后也可能隐藏着“大陷阱”。近期，沙县公安分局就破获了这样一起电信诈骗分子购买黄金“洗钱”的案件，抓获犯罪嫌疑人2名，冻结扣押资金20余万元人民币。

金店账户 莫名被封

“我店里的账户怎么被冻结了？”10月份以来，沙县辖区多家金店、珠宝行突然发现，自己店里的对公账户突然被冻结。几十、上百万的资金被冻结无法使用，势必影响店铺的正常运营，店主们急忙到沙县公安分局凤岗派出所报了警。

民警经过了解发现，店主们的账户都是被外地公安机关冻结，原因都是有涉诈资金流入账户，涉嫌帮助电信网络诈骗案件“洗钱”。

“洗钱？”店主们一头雾水。经过民警提醒，他们回忆，近期确实有人到店铺购买大量黄金及珠宝首饰。这些年轻顾客看上去很阔绰，出手大方，随手一买就是价值几万元甚至十几万元的黄金制品。而店铺账户被冻结，就是在这些人刷卡支付结算后发生的事情。凤岗派出所社区民警立即走访了辖区所有金店，向店主们发出预警提示，同时联系沙县区黄金协会，由协会向会员发布预警信息。

情侣“结婚”，大量购金

11月16日晚，沙县一家珠宝行迎来了一男一女两名顾客，男子头戴鸭舌帽，女士则身着黑色紧身裙。一进门，两人就表示是情侣关系，近期打算结婚，男方需要购买黄金饰品送给女方。当班店员小马把他们迎到黄金饰品专柜，为他们介绍首饰。但很快小马就感觉到不对劲，这对情侣对她关于饰品的样式、设计等介绍毫不关心，鸭舌帽男子只是简单询问重量及价格，就催促打包，而黑裙女子更是从头到尾都没有试戴过任何一件饰品，明显不符合女性的爱美天性。这对情侣在店里不到5分钟，就购买了价值近10万元的黄金饰品。

“是不是遇上‘洗钱’的人了？”小马联想到了公安机关和黄金协会发布的预警信息。结算时，黑裙女子从包里拿出银行卡支付。“不是说是送首饰给未婚妻吗，怎么又是女方来买单？”小马越想越不对劲，于是他找借口让店长到场。店长也觉得对方可疑，提出由派出所民警到场核实。这对男女一听，立即很不耐烦地借口要吃宵夜迅速离开柜台，甚至连付完款的黄金饰品都不要了。

买金为幌子，实为“洗钱”

接报后，凤岗派出所及刑侦民警赶到。警方通过还原这对情侣的活动轨迹，发现二人曾在其他店铺咨询批量购买黄金事宜并留下联系电话，遂借金店名义联系二人。当晚21时许，黑裙女子陈某出现在约定地点，被布控民警当场抓获。次日凌晨4时，戴鸭舌帽的男子江某在三元区某酒店被抓获，警方同时扣押、冻结涉案资金20余万元。

原来，犯罪嫌疑人江某为了赚“快钱”，将自己名下的银行卡提供给他人用于转移电信诈骗、网络赌博等不法资金，还将女友陈某“拉下水”，帮助他人将不法资金到金店大量购买黄金制品，并交给所谓的“上家”，为“上家”将不法资金“洗白”。目前，两人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

提醒

近年来，随着“断卡行动”持续推进，电信网络诈骗犯罪分子转移不法资金的渠道越来越困难，于是，不法分子把“洗钱”目标盯上了金店。警方提醒金店经营者，遇到顾客购买大量黄金首饰，要审验购买人的银行卡与其本人身份证是否一致，并留意交易细节，切勿提供银行账户接受购买人以外的第三方转账汇款，否则可能成为“洗钱”犯罪分子的帮凶。

此外，要在金店安装视频监控，保留监控影像；一旦遇到可疑情况，应当终止交易并及时报警，以免误入电信网络诈骗的圈套，惹来不必要的麻烦。

来源：三明市融媒体中心（作者：许琰 李光祯）