超低价礼品卡？“明警”告诉你背后的真相……

小编@小K

重拳出击 循线追踪

成功捣毁一电诈“跑分”犯罪团伙

网络犯罪的分工日益精细化，催生了大量为不法分子实施犯罪提供帮助并从中获利的黑灰产业，此类黑灰产业又反向作用，成为涉网犯罪多发高发的重要推手。其中，通过电商平台批量购买礼品卡再低价出售“回笼”资金，为赃款“洗白”的灰色产业链日趋成熟，严重危害金融经济秩序和社会稳定。

近期，三明公安机关精准研判、循线追踪，侦破一起帮助信息网络犯罪活动案件，成功捣毁一个利用亚马逊礼品卡帮助上游电信网络诈骗、网络赌博等犯罪提供走账洗钱等“跑分”活动的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人多名，追赃挽损10余万元，有力维护人民群众财产权益，守护网络空间秩序安定稳定。

什么是礼品卡“跑分”

礼品卡种类繁多，主流的礼品卡有亚马逊礼品卡、Steam礼品卡、苹果iTunes礼品卡、谷歌的礼品卡以及香草礼品卡等等。其模式类似于我们常见的超市购物券。礼品卡的账号和兑换码，可以用于在线上商城进行购物：既可以用于购买实体商品，也可以购买游戏、软件付费充值等虚拟商品。

但是目前国内的某宝及某鱼等平台上出现了许多官方售价的5折左右的礼品卡，如面值100美元的礼品卡，按照美金兑人民币的官方汇率，价值700多元人民币，但实际上很多售价仅在300至400元左右，这些礼品卡是怎么做到这么低的折扣呢？

除了部分商家开展促销活动或正常的转让方式外，最常见的折扣礼品卡来源，就是黑灰产团伙通过礼品卡“跑分”为不法分子犯罪赃款“洗白”。这些团伙通过网络招募大量人员以盗刷信用卡的方式批量购买礼品卡，再利用电商平台低价出售礼品卡进行变现资金，完成赃款清洗流程。

购买二手礼品卡的风险

此类利用礼品卡进行走账洗钱等“跑分”的非法支付结算黑灰产业链严重危害社会正常经济秩序，不明真相的消费者购买低价礼品卡存在巨大风险隐患。

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平台账号被冻结封禁

以我局打击的“亚马逊礼品卡”跑分犯罪为例，在美国的受害人发现自己信用卡被盗刷后，打电话通知银行，银行会冻结此卡所有支付款项并要求被消费的商户停止交易并协助追回款项。而亚马逊平台收到了银行的信息，便会追踪到被盗刷信用卡在平台上购买的礼品卡的记录，任何人在使用这张利用盗刷信用卡购买的礼品卡便会导致亚马逊账号被封禁。

2

公民个人信息被泄露

购买低价礼品卡时，消费者可能需要通过非官方渠道进行支付，导致个人信息被犯罪分子非法获取，进而实施诈骗或其他非法活动。

3

购买山寨或假冒礼品卡

商家的礼品卡来源通常是上游犯罪团伙或从境外卡商收购，消费者无法确定购买的礼品卡是否为涉案、假卡（复制卡）或是一卡多卖,导致消费者遭到诈骗。

1.消费者在购买礼品卡时请到官方正规网站购买，不要因为贪小便宜选择二手交易；

2.消费者在网站上购买礼品卡时，千万不要在还未确认到账时去确认收货，防止对方抢在消费者使用前把卡密使用。另外，不明的网站链接千万不要去点击；

3.消费者要注意保护个人信息，不要轻易将个人信息提供给陌生人，尤其是网络交流群，必须通过网络渠道传输身份信息的，要事先确保对方的身份合法可信。

民警普法

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反洗钱的概念

《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

2

刑法中有关洗钱的罪名

【洗钱罪】：

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账号的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】：

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

来源：三元公安