“豪客”疯狂买金，金店账户冻结！谨防黄金“洗钱”陷阱

小编@小K

金店里突然来了出手阔绰的大客户

短短几分钟扫货般购买巨额的黄金制品

这样的“大生意”

背后也隐藏着“大陷阱”

近期，沙县公安分局就破获了一起电诈分子通过购买黄金“洗钱”的案件，抓获犯罪嫌疑人2名，冻结扣押资金20余万元。

金店账户冻结

“我店里的账户怎么被冻结了？”最近一段时间，沙县区多家金店、珠宝行突然发现，自己店里的对公账户突然被冻结，极大影响了店铺的正常运营。店主们急忙到公安机关报了警。

民警经过调查发现，店主们的账户都是由于涉嫌帮助电信网络诈骗案件“洗钱”被外地公安机关冻结的。

“洗钱？这不可能啊！”店主们难以置信。经过民警提醒，店主们回忆，近期确实有年轻人来店购买大量黄金及珠宝首饰，出手阔绰。而在这些人刷卡结算后，就发生店铺账户被冻结的事。

针对这一情况，民警立即走访了辖区所有金店，同时联系沙县区黄金协会，通过多渠道向店主们发出预警，提醒广大店主谨防掉入陷阱。

情侣购金“结婚”

11月16日晚，沙县一家珠宝行迎来了一男一女两名顾客，男子头戴鸭舌帽，女士则身着黑色紧身裙。进店后，两人就表示是情侣关系，近期打算结婚，需要购买黄金饰品。

店员立即把他们迎入黄金饰品专柜并进行介绍。但很快店员感觉了不对劲，这对情侣对黄金饰品的款式毫不关心，女子更是没有试戴过任何一件饰品，只是简单询问重量及价格后就催促店员打包，两人不足五分钟，即买了价值近10万元的黄金饰品。

“是不是遇上‘洗钱’了？”店员想到了公安机关发布的预警信息。结算时，女子从包中拿出银行卡支付。“结婚不是该送首饰给女方吗，怎么是女方来买单？”店员越想越不对劲，于是找借口让店长到场。

店长在了解后同样觉得对方可疑，向对方建议由派出所民警到场核实。听说店家要报警后，这对“情侣”立即借口要吃宵夜迅速离开，甚至连付完款的黄金饰品都不敢索要。

假购金，真“洗钱”

接到报警后，沙县公安分局民警到达现场，民警通过还原这对情侣的活动轨迹，发现二人也曾在其他店铺咨询购买黄金事宜并留下联系电话，遂借金店名义联系二人。

当晚21时许，女子陈某出现在约定地点，被布控民警当场抓获。次日凌晨4时，男子江某在三元区某酒店被公安机关抓获，并依法扣押、冻结涉案资金20余万元。

经调查发现，原来犯罪嫌疑人江某为赚“快钱”，将自己名下的银行卡提供给他人用于转移电信诈骗、网络赌博等不法资金，更是将自己的女友陈某“拉下水”，通过到金店大量购买黄金制品帮助他人将不法资金“洗白”。目前，两名犯罪嫌疑人均已被采取刑事强制措施，案件正进一步办理中。

近年来，随着“断卡行动”持续推进，电信网络诈骗犯罪分子转移不法资金越来越困难，于是有不法分子把“洗钱”的主意打到了金店上。警方提醒广大金店经营者，遇到顾客购买大量黄金首饰，要审验购买人的银行卡与其本人身份证是否一致，并留意交易过程中的细节，一旦遇到可疑情况，应当终止交易并及时报警，以免成为“洗钱”犯罪分子的帮凶。

来源：沙县公安