兴业银行三明分行成功堵截一起网络电信诈骗 - 三明kk社区

近年来电信网络诈骗高发，不时能遇见客户面露急色地冲至兴业银行柜面办理转账业务，兴业银行三明分行的柜员在办理业务时总会多一些关心、多一句询问。

一个客户面露急色到兴业银行三明大田支行柜面查询其名下银行卡状态是否正常，并急于办理转账业务，银行柜员在核实客户的身份证后，查询该客户银行卡状态并无异常，在与客户的交谈中，客户提到手机收到来自“中国银行保险监督管理委员会”发来的贷款账户认证及解冻贷款账户说明，因客户个人账号填写错误，存在骗贷嫌疑，导致贷款资金2万元冻结，要求客户到银行做账户安全认证，提供贷款资金的50%作为认证金以解除嫌疑，否则将联系当地公安部门以恶意贷款罪上门取证调查。客户收到信息后便着急来到银行，打算按要求在指定账户上存入10000元认证金。该行柜员凭着职业警觉，意识到情况异常，经过认真核查，确定这是一起网络诈骗案，并立即劝导客户停止汇款行为。本次网络诈骗的成功拦截，为客户挽回了一万元的损失，保护了客户的资金安全。

为进一步打击网络新型违法犯罪，从源头上遏制网络诈骗案件多发，保障人民群众的财产安全，“断卡”行动以来，该行主动采取暂停非柜面新开户、对低净值客户调低网银及手机银行限额、长期不动户转睡眠户等措施，及时发现可疑账户，并进行管控。该行通过账户管控、签署承诺书、排查存量客户等方式对个人账户的管理力度正在不断加大，对非法开办贩卖电银行卡违法犯罪进行严厉打击整治，坚决斩断银行卡的买卖链条。

下一步，兴业银行三明分行将不断加强打击治理电信网络诈骗犯罪行动力度，加强窗口指导，严格把控合规开户流程，守好堵截违法犯罪的第一道防线，为维护客户资金安全和金融系统安全贡献力量。